EXAMINING INDONESIA'S ISLAMIC COMMERCIAL BANKS HEALTH STATUS USING THE RBBR METHOD

Anggi  Puspita Sari; Budi Sukardi

doi:10.52490/attijarah.v5i2.2131

Authors

Anggi Puspita Sari UIN Raden Mas Said Surakarta
Budi Sukardi UIN Raden Mas Said Surakarta

DOI:

https://doi.org/10.52490/attijarah.v5i2.2131

Keywords:

Level of bank health, Financial performance, RBBR approach

Abstract

The scientific importance of Indonesia's Islamic banks' state is the focus of this study using a strategy based on the Risk-based Bank Rating technique. This quantitative descriptive research analyzes the health of Indonesia's Islamic commercial banks, namely Bank Syariah Indonesia and Bank Muamalat Indonesia, for the years 2019 to 2022, focusing on the degree of bank health as measured by the RBBR approach. The study's data analysis leads to the conclusion that Bank Syariah Indonesia's overall condition is represented by a Composite Rank 2 (PK-2) of 85% in 2019, meaning that it is deemed "Healthy" and capable of withstanding significant negative influences from changes in business conditions and other external factors. However Bank Muamalat Indonesia's overall composite rating (PK3), or "Healthy Enough," corresponds to the bank's evaluation of its health level from 2019 to 2022 using the Risk-based Bank Rating method, which includes indicators of Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings (Rentability), and Capital as a whole.

References

Andani, A. D., Akbar, T., & Ayuanti, R. N. (2023). Analisis Tingkat Kesehatan Pt Bank Central Asia ( Bca ) Syariah Menggunakan Metode Rbbr ( Risk Based Bank Rating) Pada Tahun 2015-2022 Pendahuluan. 01(9), 30–40.

Aziz, A. (2017). Perbandingan Tingkat Kesehatan Bank Syariah Dan Bank Konvensional Pasca Krisis Global Dengan Menggunakan Metode …. Core.Ac.Uk, 4(1), 1–23. https://core.ac.uk/download/pdf/94776004.pdf

BSI. (2022). Laporan Tahunan 2022 : Kolaborasi Untuk Akselerasi. PT Bank Syariah Indonesia, Tbk., 1–684.

Elsa, E. (2023). Analisis Rasio Keuangan Metode Rbbr Dalam Mengukur Tingkat Kesehatan Bank Pada Bank Umum Syariah (Bus) Periode 2013-2020. JAAKFE UNTAN (Jurnal Audit Dan Akuntansi Fakultas Ekonomi Universitas Tanjungpura), 12(3), 250. https://doi.org/10.26418/jaakfe.v12i3.69370

Eriyanti, E., & Rokhlinasari, S. (2017). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah Di Indonesia dengan Menggunakan Metode Risk-based Bank Rating tahun 2014- 2016. Al-Amwal : Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syari’ah, 9(2), 189–207. https://doi.org/10.24235/amwal.v9i2.1764

Gultom, S. A., & Siregar, S. (2022). Penilaian Kesehatan Bank Syariah di Indonesia dengan Metode RGEC. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(1), 315. https://doi.org/10.29040/jiei.v8i1.4593

Habsyah, A., Nursanti, L., Peliansi, Y., & Panorama, M. (2023). Analisis Perbandingan Kinerja Bank Syariah Dengan Metode Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Capital dan Islamic city Performance Index Periode 2016-2020. Jesya : Jurnal Ekonomi & Ekonomi Syariah, 6(1), 13–27. https://doi.org/10.36778/jesya.v6i1.830

Hakim Hasibuan, A. F., Yola Deviani, Nurhayati, & Putri, D. P. (2023). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah Tahun 2022 Dengan Metode RBBR (Risk Based Bank Rating). An-Nisbah: Jurnal Perbankan Syariah, 4(2), 140–154. https://doi.org/10.51339/nisbah.v4i2.935

Hakim, I., Rotinsulu, T. O., & Mandeij, D. (2022). Analisis Tingkat Kesehatan Industri Perbankan Syariah Menggunakan Metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Capital) Periode 2017-2019Analisis Tingkat Kesehatan Industri Perbankan Syariah Menggunakan Metode RGEC (Risk Profile, Good C. Jurnal Berkala Ilmiah Efisiensi, 22(1), 59–71.

Jannah, F. N. S., & Azib. (2020). Pengaruh Risk Profil, Good Corporate Governance (GCG), rasio BOPO, dan rasio CAR terhadap Return On Asset (ROA). Prosiding Manajemen, 6(1), 304–307.

Lutfiana, N., Yaningwati, F., & Saifi, M. (2015). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Risk-Based Bank Rating (RBBR) (Studi pada Bank Umum Nasional Devisa dalam Pengawasan Tahun 2011- 2013). Jurnal Administrasi Bisnis, 22(1), 1–105.

Makmun, M. F. (2016). Pengaruh Risk Based Rating (RBBR) Dan Sharoa Compliance Terhadap Kinerja Keuangan Bank Pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Skripsi Program S1. http://digilib.uin-suka.ac.id/24016/

Mohammad, Wily, Ryca Maulidiyah, D. (2022). Analisis Tingkat Kesehatan Seluruh Bank Umum Syariah Di Indonesia Tahun 2016-2020 Dan. Ekonomi, Manajemen Dan Bisnia, 1(2).

Monique, E. P., & Prawitasari, A. (2018). Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah Devisa Menggunakan Metode Risk Based Bank Rating (Rbbr) Periode 2014-2016. EKOMBIS REVIEW: Jurnal Ilmiah Ekonomi Dan Bisnis, 6(2), 168–180. https://doi.org/10.37676/ekombis.v6i2.610

Niandari, Nanik; Grediani; Yustrianthe, R. H. (2019). Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Metode Risk Based Bank Rating dan Depositor Funds BPR Syariah di Indonesia. Jurnal Akuntansi, 7(2), 174–183. https://doi.org/10.26460/ja.v7i2.1053

Nindiani, I., Rapini, T., & Riawan, R. (2023). Analisis Kesehatan Bank Menggunakan Metode RGEC pada Bank Syariah dan Bank Konvensional Tahun 2018-2020. The Academy Of Management and Business, 2(1), 10–19. https://edumediasolution.com/tamb/article/view/252

Pramana, A. P., & Yunita, I. (2017). Pengaruh Rasio-Rasio Risk-Based Bank Rating (Rbbr) Terhadap Peringkat Obligasi. Jurnal Manajemen Indonesia, 15(1), 65. https://doi.org/10.25124/jmi.v15i1.394

Rizal, F., & Humaidi, M. (2021). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Syariah di Indonesia 2015-2020. Etihad: Journal of Islamic Banking and Finance, 1(1), 12–22. https://doi.org/10.21154/etihad.v1i1.2733

Sari, Y. M. (2019). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah Sebelum Dan Sesudah Terdaftar Di Bei. I-Finance: A Research Journal on Islamic Finance, 5(1), 70–84. https://doi.org/10.19109/ifinace.v5i1.3717

Sunardi, N. (2019). Analisis Risk Based Bank Rating (Rbbr) Untuk Mengukur Tingkat Kesehatan Bank Syariah Di Indonesia. Jimf (Jurnal Ilmiah Manajemen Forkamma), 1(2), 50–66. https://doi.org/10.32493/frkm.v1i2.2540

Wahasusmiah, R., & Watie, K. R. (2019). Metode Rgec : Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Pada Perusahaan Perbankan Syariah. I-Finance: A Research Journal on Islamic Finance, 4(2), 170–184. https://doi.org/10.19109/ifinance.v4i2.3038

Wijayanti, S., & Tatania, F. (2021). Penerapan Rgec Untuk Menilai Tingkat Kesehatan Bank Syariah. Jurnal Ekonomi Syariah Dan Akuntansi, 2, 47–54.

Zuraidah, & Khairul Wahid S. (2022). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Syariah Dengan Menggunakan Metode Risk-Based Bank Rating (Studi Kasus BCA Syariah Tahun 2017-2021). Jurnal Ekonomi Bisnis Dan Akuntansi, 3(1), 75–90. https://doi.org/10.55606/jebaku.v3i1.774